Cinq mégatendances qui changent notre façon de vivre, de travailler et d’investir

Le texte qui suit fait partie d’une série publiée à l’origine par RBC iShares, alliance stratégique entre RBC Gestion mondiale d’actifs et BlackRock Canada.

Le 29 juin 2007 a débuté comme un vendredi ordinaire : les gens se rendaient au travail ou à l’école et attendaient la fin de semaine. Personne ne se doutait qu’à 18 h, le monde changerait radicalement. Ce soir-là, 164 boutiques Apple situées aux États-Unis ont commencé à vendre le iPhone. L’appareil mobile d’Apple, alors encombrant, a permis d’établir des liens entre les gens comme jamais auparavant, et il a également modifié notre idée de ce qui est possible, notamment quant à la manière dont la technologie peut influencer la société. À lui seul, son écosystème d’applications a accéléré la révolution des médias sociaux, favorisé l’essor du commerce électronique et perturbé des secteurs, tels que ceux de l’immobilier et du transport.

Tout le monde sait maintenant comment le iPhone a révolutionné notre façon de vivre, de travailler et d’exercer des activités commerciales. Cependant, ce que l’on ne connaît peut-être pas, c’est la rapidité avec laquelle la technologie se développe depuis. Au cours des 15 dernières années, les véhicules sont devenus autonomes dans certaines régions; la vidéo en continu a révolutionné le temps de loisir; et les outils de collaboration infonuagiques ont modifié notre façon de travailler et le lieu de travail. Maintenant, imaginons ce qui nous attend dans les 15 prochaines années. Il ne fait aucun doute que notre planète évoluera encore plus rapidement d’ici 2037 qu’elle ne le fait depuis 2007.

Personne ne peut prédire avec certitude ce qui arrivera, sauf ceci : la société est en train de connaître d’énormes transformations à grande échelle qui changeront radicalement nos vies.

L’essor des technologies n’est qu’un des thèmes qui stimule l’innovation. Fruit d’une alliance stratégique conclue en 2019 entre RBC Gestion mondiale d’actifs et BlackRock Canada, RBC iShares a déterminé cinq mégatendances agissant comme des forces à long terme qui façonnent notre avenir : percées technologiques, changements démographiques et sociaux, urbanisation rapide, changements climatiques et rareté des ressources, et richesse mondiale émergente.

« Ces forces sont véritablement structurelles, si bien qu’elles avancent inéluctablement », dit Jeff Spiegel, chef, FNB internationaux et mégatendances iShares – États-Unis, BlackRock.

 Ces mégatendances n’influencent pas seulement la société. Elles touchent également l’univers des placements, donnant ainsi aux gens plus d’occasions d’investir dans les sociétés en forte croissance qui changent la donne, remarque M. Spiegel. « Ces forces sont si puissantes et si durables qu’elles deviennent de formidables possibilités de croissance pour les investisseurs capables de repérer les thèmes qui composent les tendances », explique-t-il.

Cinq changements structurels qui transforment le monde

Les cinq mégatendances déterminées englobent plusieurs grandes idées. « Chacune d’elles est une force puissante et transformationnelle qui peut changer la trajectoire de l’économie mondiale en entraînant un changement des priorités des sociétés, l’innovation et la redéfinition des modèles d’affaires », souligne Steven Leong, chef, Produits, iShares Canada, BlackRock.

Percées technologiques

Pas besoin de maîtriser la technologie pour voir son évolution rapide : il suffit de regarder autour de soi. En 2015, il y avait 15 milliards d’appareils connectés à Internet dans le monde, parmi lesquels des assistants vocaux et des thermostats domestiques intelligents. Ce chiffre devrait passer à 75 milliards d’ici 2025^[1]. Tous les domaines, allant de la cybersécurité aux soins de santé, en passant par le commerce électronique, évoluent rapidement, surtout depuis le début de la pandémie. Ensuite, citons la 5G, les réseaux intelligents, la robotique et l’automatisation, et d’autres technologies qui en sont encore à leurs balbutiements, mais qui auront une incidence importante dans nos vies. Selon RBC iShares, l’innovation révolutionnaire se produira de deux manières : par de nouvelles solutions qui peuvent aider à éliminer une contrainte ou une difficulté majeure, ou par de meilleures solutions de rechange aux marchés existants.

Changements démographiques et sociaux

Ces dernières années, les avancées médicales remarquables n’ont pas manqué, permettant aux gens de vivre plus longtemps et en meilleure santé. D’ici 2040, l’espérance de vie moyenne à l’échelle mondiale devrait atteindre 76 ans, contre 72 ans aujourd’hui^[2]. Selon les estimations, 1,3 milliard de personnes auront 65 ans ou plus cette année-là, contre environ 700 millions en 2019^[3]. Ces augmentations se répercutent fortement sur les dépenses en soins de santé. Non seulement les coûts des soins de santé grimperont pour chaque personne de plus de 65 ans d’ici 2040^[4], mais nous verrons des investissements beaucoup plus massifs dans les thérapies, la biotechnologie et la médecine de précision, qui se caractérise par des traitements hautement ciblés pour les individus.

Urbanisation rapide

Pendant la pandémie, grâce à l’assouplissement des conditions de travail, plus de personnes travaillent à la maison et beaucoup ont déménagé dans de plus petites localités. Cependant, les villes continuent de croître à un rythme fulgurant. Au cours de la prochaine décennie, les plus grandes villes ne cesseront de s’agrandir. Par exemple, New York devrait compter un million de personnes de plus d’ici 2030, la population de Shanghai pourrait augmenter de huit millions, et celle de Delhi, de neuf millions^[5]. Pour répondre à cette demande, il conviendra d’investir énormément dans l’infrastructure, le transport, les communications, les capacités Internet et le logement. Selon les estimations, rien qu’aux États-Unis, les besoins d’infrastructure non satisfaits s’élèvent déjà à 2 000 milliards de dollars^[6], et ce chiffre ne fera qu’augmenter avec l’accroissement de la population des villes.

Changements climatiques et rareté des ressources

La lutte contre les changements climatiques est une priorité mondiale, comme en témoigne la volonté de plus de 135 pays de devenir carboneutres d’ici 2050^[7]. La croissance démographique et la hausse de la demande de nourriture, d’énergie et de matières exercent également des pressions sur les ressources limitées du monde. On ne sait pas encore exactement comment le monde atteindra zéro émission nette et comment il relèvera son défi en matière de ressources. Quoi qu’il en soit, des investissements importants seront effectués dans la technologie, l’infrastructure et l’énergie renouvelable. Par exemple d’ici 2040, on prévoit la vente de 56 millions de véhicules électriques (VE), contre 6,6 millions aujourd’hui^[8]. Pour répondre à cette utilisation accrue des VE, les États-Unis auront installé 500 000 bornes de recharge à l’échelle du pays d’ici 2030^[9]. De plus, 60 % de l’électricité de la Chine pourrait provenir de sources d’énergie renouvelable d’ici 2030^[10].

Richesse mondiale émergente

Le monde s’enrichira sans cesse, d’autant plus que la classe moyenne en Chine et en Inde continue d’augmenter. D’ici 2026, ces deux pays compteront environ 3 milliards d’habitants^[11], dont beaucoup commenceront à accumuler des actifs. Parallèlement, 90 % des personnes qui accèdent à la classe moyenne habitent en Asie^[12], et 44 personnes cessent d’être extrêmement pauvres toutes les minutes en Inde^[13]. De plus, en 2020, 40 % des nouveaux milliardaires du monde provenaient de Chine^[14], alors que 100 millions de Sud-Américains ont accédé au système financier depuis le début de la pandémie^[15]. Cette mégatendance consiste à profiter de la présence de nouveaux consommateurs nantis dans les régions émergentes du monde. 

« Au cours des dernières années, le désir d’investir dans des thèmes intuitifs et pertinents a fortement influencé les marchés. Il a également été un facteur important de motivation pour les nouvelles générations d’investisseurs qui élaborent leurs portefeuilles pour la première fois. Les stratégies qui visent à exploiter ces puissants thèmes de croissance constituent un élément de plus en plus important complétant les composantes essentielles de portefeuille et les secteurs traditionnels », ajoute M. Leong.

Diversification au moyen de FNB

Plusieurs secteurs susceptibles de profiter de ces mégatendances en sont encore à leurs balbutiements. Il est donc difficile de déterminer quelles sociétés réussiront ou échoueront au cours des prochaines décennies. Parallèlement, un grand nombre de ces marchés ne sont pas accessibles aux investisseurs du secteur détail : à moins d’être un investisseur très fortuné, vous ne pouvez pas investir directement dans des projets mondiaux d’infrastructure ou dans des sociétés fermées en démarrage.

Les fonds négociés en bourse (FNB) de grande qualité et bien diversifiés peuvent donner accès à des placements misant sur ces mégatendances.  

Les FNB peuvent investir dans un groupe diversifié de sociétés, notamment des sociétés en démarrage en forte croissance et des entreprises bien établies.   

Les investisseurs peuvent utiliser les FNB thématiques de différentes manières, notamment en tant que placements satellites pour compléter la base de leur portefeuille (comme leurs actions canadiennes ou mondiales).

Pour en savoir plus, consultez Comment faire une recherche de FNB.

^[1] Source : Parc mondial d’appareils connectés à l’Internet des objets de 2015 à 2025, Statista.
^[2] Espérance de vie prévue à l’échelle mondiale, de 1990 à 2100, Statista, juin 2019.
^[3] Profil de la population américaine âgée en 2019, département de la Santé et des Services sociaux des États-Unis, mai 2020.
^[4] Agency for Healthcare Research and Quality. Dépenses moyennes par personne, par groupe d’âge, États-Unis, 1996-2018. Sondage sur les dépenses en santé auprès d’un groupe d’experts. Généré de façon interactive le 18 mai 2021.
^[5] Source : The World’s Cities in 2018 (les villes du monde en 2018 – en anglais seulement), Département des affaires économiques et sociales des Nations Unies.
^[6] McKinsey & Co., juin 2020
^[7] Visual Capitalist, juin 2021
^[8] CNN, sept. 2019
^[9] Yahoo News, août 2021
^[10] Nature.com, oct. 2020
^[11] Visual Capitalist. The Population Race: A 300-Year Look at China vs. India (croissance démographique sur 300 ans de la Chine et de l’Inde — en anglais seulement), nov. 2020
^[12] 10 things for the next 10 years (dix choses à savoir pour la prochaine décennie — en anglais seulement), Bank of America Merrill Lynch, nov. 2019
^[13] Washington Post, juin 2018
^[14] South China Morning Post, février 2020
^[15] Mastercard, nov. 2020