8 outils et ressources libre-service essentiels de Placements en Direct

La propagation de la COVID-19 est rapidement en train de transformer les façons de travailler et les habitudes de vie de bon nombre d'entre nous, et rend l'utilité des technologies numériques encore plus évidente alors que nous cherchons des moyens de répondre efficacement à nos besoins quotidiens.

En cette période difficile, nous voulons nous assurer que vous disposez des principaux outils en libre-service en vue d'atteindre vos objectifs de placement aussi vite que possible. Nous avons rassemblé certains de nos meilleurs outils et ressources en ligne pour répondre aux questions les plus souvent posées à nos représentants de service.

Bien que certains des outils et des sites mentionnés soient réservés à l'usage de nos clients, la plupart des articles sont accessibles à tous.

Toutefois, avant de répondre à ces questions spécifiques, nous tenons à vous présenter l'une de nos fonctions préférées : la fonction de RECHERCHE. Lorsque vous êtes connecté à votre compte, vous verrez dans le coin supérieur droit de chaque page la fonction « Rechercher un symbole ou un mot clé ». Vous n'avez qu'à y écrire le nom ou le symbole du titre pour lequel vous voulez obtenir des renseignements ou encore utiliser des mots clés pour accéder à des centaines d'articles utiles.

Voici maintenant notre foire aux questions :

1) Comment saurais-je que mon compte a été ouvert?

Dès que votre compte aura été ouvert, nous vous enverrons un courriel. Veuillez noter que nous recevons un nombre très élevé de demandes d'ouverture de compte et qu'il nous prend actuellement plus que les 24 heures habituelles pour traiter votre demande. Cette situation est temporaire – soyez assuré que nous ne ménageons aucun effort pour traiter votre demande. Nous nous excusons pour tout inconvénient que cette situation pourrait occasionner.

2) Comment puis-je effectuer une opération?

La façon la plus rapide de faire une opération est en ligne ou au moyen de l'appli Mobile RBC. Les principales ressources mises à votre disposition en ligne se trouvent sous l'onglet « Passer un ordre », à partir duquel vous pourrez choisir le type d'opération que vous souhaitez réaliser. Dans l'appli mobile, sélectionnez « Opération ». Voici une vidéo étape par étape qui vous expliquera la marche à suivre pour acheter et vendre une action ou un fonds négocié en bourse.

3) Comment puis-je transférer des fonds ou y avoir accès?

Les virements en espèces, les cotisations, les retraits et les conversion de devises peuvent tous être effectués en ligne, y compris les transferts en nature. Sur le site sécurisé, vous trouverez les ressources dont vous aurez besoin à partir du menu « Mon portefeuille ». Pour un bref aperçu de la marche à suivre, consultez l'article Comment provisionner votre compte ou, pour en savoir plus, lisez la FAQ sur les virements, les conversions de devises et les cotisations.

4) Comment puis-je connaître l'état d'un ordre que j'ai envoyé?

La meilleure façon de vérifier l'état de vos ordres est en ligne ou dans l'appli mobile. Vous pouvez connaître l'état de vos ordres à partir du lien « vérifier mes ordres » dans le menu « Mon portefeuille » en ligne, ou encore à partir de l'option « État de l'ordre » dans l'appli mobile. Une note importante : vérifiez toujours l'état de vos ordres précédents avant de passer un nouvel ordre ou encore de modifier ou d'annuler un ordre existant.

5) J'ai besoin de documents fiscaux. Comment puis-je les obtenir?

Vous pouvez obtenir en ligne les documents fiscaux émis par RBC en vous inscrivant à la transmission de documents électroniques. Une fois inscrit, ce que vous pouvez faire en cliquant sur le bouton « Consulter et gérer les documents » à partir du menu « Mon portefeuille », vous serez immédiatement en mesure de visualiser et de télécharger vos documents fiscaux personnels. Vous aurez de plus accès à vos feuillets fiscaux archivés depuis 2018. Apprenez-en davantage sur la transmission des documents électroniques dans Accédez à vos documents fiscaux émis par RBC de façon sûre et en ligne ou visitez le Centre des placements pour la saison des impôts pour connaître les dates importantes et obtenir d'autres renseignements.

6) Comment puis-je trouver et soumettre les formulaires requis?

Plusieurs formulaires et conventions (que l'on trouve également à partir du menu « Mon portefeuille ») peuvent être remplis et soumis en ligne. Pour ceux qui ne sont pas acceptés en ligne, veuillez les envoyer par la poste à :

RBC Direct Investing Inc., Royal Bank Plaza,
200 Bay Street, North Tower,
P.O. Box 75,
Toronto (Ontario) M5J 2Z5

7) Comment puis-je confirmer les renseignements sur mon bénéficiaire?

Vous pouvez vérifier en ligne les renseignements sur les bénéficiaires que vous avez désignés sous l'onglet « Afficher et désigner des bénéficiaires » à partir du menu « Mon portefeuille ». Vous trouverez également les liens vers les formulaires pertinents associés à vos comptes pour lesquels un bénéficiaire n'a pas été désigné. Vous pouvez en apprendre davantage sur le choix des bénéficiaires dans l'article Nommer un bénéficiaire : Vos choix en fonction de votre type de compte.

8) Où puis-je en apprendre davantage sur le site de placement en ligne?

Il existe une série de vidéos explicatives qui vous aideront à naviguer dans le site de placement en ligne, à provisionner votre compte, à comprendre la cote d'un titre, à transférer des actifs et plus encore. Vous pouvez commencer en lisant Découvrir le site de RBC Placements en Direct. Vous trouverez également le répertoire complet des vidéos explicatives ici.